青に惹かれて。

腕時計を中心に色々と綴る男。テンプレでは無いオリジナルなブログを作りたい。まずは毎月1万PV・収入1万円を目指す。

THEOを始めて1年

資産運用の勉強の一環として始めたTHEOも利用して1年が経過しました。
自分のように投資の事は分からないけど、どれだけの実績を上げるのか気になる人もいますよね。
そんな人の参考になれば幸いです。 

 

 

 

1年間の運用結果

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こちらが1年間の資産の推移。
初めは資本が少ないせいか元本割れが当たり前の状態で出鼻をくじかれましたが(今思えば当然)、徐々に資本が増えて4/16からはプラスに。以降10/11までの約半年間は一度も元本割れしない好調ぶりを見せました。

しかしそれからはたまにプラスになるだけで徐々に右肩下がりに。背景には米金利の上昇、米中の貿易摩擦問題などが挙げられます。

分かっていたことですがアメリカを中心に世界経済は回っているという事を再確認できた年でもありました。結局12/3以降ずっと元本割れで1年を終えました。

 

最大損益は?

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利益は10/2に記録した +5.02%
損失は12/26に記録した -8.80%

-8.8%というのはだいぶ大きいですね;
2019年も先行き不安ですが投資は始まったばかりです。

 

THEOはどうなの?

分かりません。
1年で良い悪いを判断するものではありませんが、こういう時に複数の資産運用を行っていると比較はできますね。
この辺は個人の経験則によるので何とも言えません。来年はもっとあーだこーだ言えると思います笑

よく手数料の1%が高いと言われますが、安定しているときは大きな上がり下がりも無く手数料を差し引いても5%の利益を出したのはまずまずと言って良いのではないでしょうか。

もっとロボアドが普及してくれば手数料は下がる可能性もあるでしょう。

 

※2019/02/20追記
2019/02/16から手数料が最大0.65%になる「THEO Color Palette」が始まりました。

THEO COLOR PALETTE | 資産運用を、もっと身近に

 

THEOを始めて変わったこと

1番は投資に対する感覚です。
初めは不安で3万円の元本でスタートし、その後もちまちま積み立てていましたが今なら初めから10~20万円ドンと行けます笑
その点では1万円から始められるTHEOのメリットは消失していますね。
貯金も溜め込むよりはどんどん動かす方向にシフトしつつあります。


また、1年前のブログでは

  • 知識は全く無い
  • ある程度の元本が無いと意味が無いイメージ
  • 難しくてメンドくさそう

と言っていましたが今は、

  • 知識は全く無い⇒多少付いた
  • ある程度の元本が無いと意味が無いイメージ⇒意味が無いとは言えないが概ね正解
  • 難しくてメンドくさそう⇒運用自体は何も難しくない

といった感じです。


※ちなみにTHEOにはスマホアプリもあります。
自分も最初の頃はアプリを開いては日々の結果に一喜一憂していましたが、長期投資という本質を忘れそうになるので後日消しました。

 

2019年は?

変わりません。ほったらかすだけです。
ただ今年から新しい資産運用を始めるので毎月の投資額は減らすと思います。 

 

 

1年前は同サービスの「ウエルスナビ」の方が知名度が高い印象(TVCMもしてました)でしたが、THEOもNTTドコモと連携するなど少しづつ露出も増えてきました。これからも頑張って欲しいですね。

THEO(テオ) ロボアドバイザー